Le FCPI permet d’investir au capital d’entreprises innovantes tout en bénéficiant d’une réduction d’impôt sur le revenu égale à 25% des versements effectués. C’est un support de choix pour investir en capital innovation à condition de ne sélectionner que les meilleurs fonds du marché.
Le FCPI permet de répondre aux besoins suivants :
Mutualisation des risques sur un portefeuille d'entreprises de l’espace économique européen
Réduction d’impôts de 25% des montants versés dans les limites de 12 000€ (personne seule) et 24 000€ (couples mariés)
Mise en œuvre de stratégies d'investissement sur différents secteurs innovants (technologies de l’information, électronique, sciences de la vie, agrobusiness, santé)
Obligation de conserver les parts entre 5 et 10 ans selon les fonds
Frais de gestion plus élevés que dans l'univers coté en raison du travail de sélection et du suivi des participations
La contrepartie aux gains potentiels élevés et à l’avantage fiscal, est le risque de perte en capital
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Afin d’être éligible à la réduction d’impôt les FCPI sont soumis à de lourdes contraintes dans leur calendrier et stratégie d’investissement.
Le fonds doit notamment être investi à 70% au moins de titres financiers, parts de SARL et avances en compte courant émis par des PME de moins de 10 ans. Les PME doivent réaliser des dépenses de recherche & développement ou justifier de la création de produits ou services innovants reconnus.
Il est donc essentiel de ne sélectionner que les sociétés de gestion et leurs fonds présentant un excellent track-record sur plusieurs millésimes.
Il s’agira également de piloter le montant de souscription en fonction de l’appétence au risque de l’investisseur, de l’objectif de performance recherché, du plafonnement fiscal et des autres placements en portefeuille.
