Quelles sont les différentes méthodes de conservation pour ses crypto-monnaies ?

Ce qu'il faut retenir

Il est essentiel de mettre en œuvre des pratiques de sécurité robustes pour protéger vos crypto-monnaies. Le choix de la bonne méthode de conservation des crypto-monnaies doit correspondre à vos besoins en matière de sécurité et à la fréquence des transactions effectuées. Chez Alphacap Digital Assets, nous proposons une solution tenant compte de ces deux impératifs, la sécurité étant au cœur de notre proposition de valeur.

Quelles sont les différentes manières de conservation pour ses crypto-monnaies ?

Dans le monde en constante évolution des crypto-monnaies, assurer la sécurité de vos investissements n'est pas seulement conseillé, c'est essentiel. L'impact des piratages informatiques, des erreurs humaines ou des défaillances techniques peut être catastrophique et entraîner la perte définitive des crypto-monnaies. Ainsi, connaître les bonnes pratiques en termes de conservation de crypto-monnaies est primordial sur ce marché. En tant que Prestataire de Services sur Actifs Numériques enregistré par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), Alphacap Digital Assets propose un guide complet sur les différentes méthodes sécurisées de conservation de vos crypto-monnaies. Cet article s'adresse spécifiquement aux investisseurs à la recherche d'une exposition robuste et sécurisée aux actifs numériques.

Bourses centralisées

Les bourses centralisées représentent la méthode la plus courante et la plus facile d’accès pour la conservation des crypto-monnaies. Ces plateformes constituent d'excellents points d'entrée pour les nouveaux venus dans la classe d'actifs, en raison de leurs interfaces conviviales. Toutefois, le stockage de crypto-monnaies sur des bourses centralisées présente également des risques importants. Lorsque vous stockez vos actifs sur ces échangeurs, vous faites entièrement confiance à un tiers. Comme le résume le dicton populaire "Not your keys, not your coins", en cas de faillite d'une bourse, comme celle de FTX en 2022, les investisseurs se sont retrouvés dans l'incapacité de récupérer leurs crypto-monnaies. Le risque de contrepartie est important et, bien que les bourses centralisées soient pratiques pour l'achat et la vente de cryptos, il est essentiel d'atténuer ce risque en choisissant une solution de conservation sécurisée.

Portefeuilles en ligne (Hot Wallets)

Les portefeuilles en ligne, ou « hot wallets », sont des applications ou des plateformes qui vous permettent de conserver, d'envoyer et de recevoir des crypto-monnaies directement via la blockchain. Contrairement aux échangeurs centralisés, les utilisateurs conservent un contrôle direct sur leurs crypto-monnaies, ce qui réduit le risque de contrepartie. Les « hot wallets » sont idéaux pour les transactions fréquentes en raison de leur accessibilité, de leur coût nul et de leur facilité d'utilisation. Toutefois, comme ils sont toujours connectés à internet, ils sont vulnérables à la cybercriminalité. Pour garantir la sécurité de vos cryptomonnaies, il faut faire preuve d'une vigilance accrue à l'égard des sites internet avec lequel on interagit, éviter les liens d'hameçonnage et choisir des fournisseurs réputés tels que Metamask ou Rabbit. Il est essentiel d'intégrer des mesures de sécurité solides, telles que l'authentification à deux facteurs et l'association avec d'autres types de portefeuilles (portefeuilles froids) afin de maximiser la sécurité de ses cryptos.

Portefeuilles physiques (Cold ou Hard Wallets)

Les portefeuilles physiques offrent une méthode sécurisée pour conserver des crypto-monnaies via un dispositif matériel. Ces dispositifs, qui peuvent ressembler à des clés USB (par exemple, Ledger), sont beaucoup mieux armés contre les virus informatiques que les hot wallets, ce qui en fait une bonne alternative. Pour expliquer simplement, les crypto-monnaies ne sont pas déposées sur l’outil, mais c’est celui-ci qui sert de clé pour accéder à son portefeuille en ligne. Les portefeuilles physiques sont principalement avantageux pour les investissements à long terme, car ils ne se connectent à l'internet que pour envoyer des fonds, ce qui réduit considérablement le risque de piratage. En revanche, ils sont moins adaptés aux investissements à court moyen terme en raison des frais de transaction élevés et du risque de perte de la clé de sécurité - un facteur critique qui nécessite une gestion rigoureuse. La question de comment les conserver est aussi primordiale.

Services de conservation d'actifs numériques

Pour ceux qui préfèrent ne pas s'occuper directement de la sécurité de leurs crypto-monnaies, les services de conservation offrent une solution de niveau institutionnel. Des plateformes comme Alphacap Digital Assets offrent une gestion sécurisée des cryptos grâce à une technologie comme Fireblocks, le coffre-fort numérique numéro 1 des crypto-monnaies. Contrairement aux bourses centralisées, l'utilisation de services tels que Fireblocks vous permet de détenir vos crypto-monnaies dans des comptes ségrégués, avec la possibilité de vérifier indépendamment leur valeur sur des explorateurs tels qu'Etherscan. Cette solution clé en main fusionne les avantages des portefeuilles froids - une sécurité optimale - avec l'exposition au marché crypto offerte par nos solutions de gestion active, le tout sans frais d'arbitrage. Il est toutefois important de noter que les risques de contrepartie existent toujours et que la confiance dans la capacité de votre dépositaire à protéger vos cryptos est essentielle. Alphacap Digital Assets est par ailleurs enregistré auprès de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) en tant que prestataire de services d'actifs numériques (PSAN), offrant un niveau supplémentaire de fiabilité et de sécurité.

Conclusion

Le choix de la bonne méthode de conservation des crypto-monnaies doit correspondre à vos besoins en matière de sécurité et à la fréquence des transactions effectuées. Que vous optiez pour des portefeuilles autogérés ou des services de conservation institutionnels, il est essentiel de mettre en œuvre des pratiques de sécurité solides pour protéger vos crypto-monnaies. Pour les investisseurs institutionnels, envisager une combinaison de ces solutions peut offrir à la fois sécurité et flexibilité, permettant une gestion stratégique des actifs adaptée aux conditions du marché et aux objectifs d'investissement.

Ce guide vise non seulement à informer, mais aussi à fournir des solutions pratiques qui renforcent la sécurité de vos investissements. N'oubliez pas que dans le monde volatile des crypto-monnaies, la sécurité de vos actifs ne doit jamais être négligée.