Investissez responsablement pour donner du sens à votre épargne.

Comment investir de manière responsable ?

Qu’est que l’investissement responsable selon Alphacap ?

L’AFG (Association Française de la Gestion financière) définit l’ISR (Investissement Socialement Responsable) comme « un placement qui vise à concilier performance économique et impact social et environnemental en finançant les entreprises qui contribuent au développement durable quel que soit leur secteur d’activité. En influençant la gouvernance et le comportement des acteurs, l’ISR favorise une économie responsable ».

Le label ISR de certains fonds cotés, ETF ou même SCPI est une démarche vertueuse, mais qui ne présente pas de critères d’exclusion et ne garantit pas un fléchage précis des fonds investis. C’est pourquoi chez Alphacap, nous privilégions une approche pragmatique dans notre sélection de solutions, conciliant rentabilité financière et valeur sociétale sur certaines thématiques. À vous de faire votre choix d’investissement sur la base de vos convictions et de vos valeurs.

Le Private Equity à impact

Alphacap référence depuis peu une solution dans le domaine du Private Equity à impact. Cette solution, qui rentre dans le cercle très fermé des fonds SFDR Article 9 et B-Corp (plus haut niveau d’investissement socialement responsable), répond à des critères d’investissement très spécifiques : sa vocation première doit être d’investir durablement.

Ce fonds de capital accélération, a une stratégie qui s’appuie sur la sélection de sociétés en phase de croissance, dans 5 secteurs d’activité à impact :

• Agri/agro-technologie
• Ressources naturelles
• Economie circulaire
• Energies propres
• Villes intelligentes

Avec une allocation pan-européenne (20% hors Europe), le fonds aide le développement de sociétés non cotées innovantes, avec un business model vertueux et un fort potentiel de croissance. 

Avec un taux de rendement cible à deux chiffres, il s’agit d’une excellente alternative pour générer de la performance dans une allocation à vocation socialement responsable. 

Investir dans les infrastructures

Alphacap référence plusieurs fonds dédiés aux infrastructures. Les infrastructures sont définies comme des actifs réels qui fournissent les services essentiels à la population et à son développement. Il existe 6 catégories d'infrastructures.

• Les infrastructures sociales : hôpitaux, écoles, équipements sportifs, structures culturelles…
• Les infrastructures environnementales : distribution et traitement des eaux, zones de traitement des déchets et de recyclage.
• Le transport de personnes : aéroports, ports, autoroutes, réseau ferré, transports en commun…
• Les télécommunications : fibre optique, tours de transmission (télécom, radio et télévision)…
• Les énergies conventionnelles : transport et distribution d’électricité, de gaz et de pétrole.
• Les énergies renouvelables : production, transport et distribution d’énergies renouvelables.

Les infrastructures connaissent un essor important tant dans les pays en voie de développement en raison de la croissance de la population, que dans les pays développés en raison des enjeux environnementaux, énergétiques et des infrastructures vieillissantes à rénover (transport, distribution de l'eau).

L’investissement en infrastructure présente de nombreux avantages :

• Le secteur offre une grande résilience. Le besoin et la demande sont présents sur les infrastructures essentielles, quelle que soit la conjoncture économique.
• C’est un investissement responsable qui contribue à la décarbonation de l'économie mondiale notamment via les investissements dans les énergies renouvelables (photovoltaïque, éolien, hydraulique, biomasse).
• Les flux de trésorerie générés par ces actifs sont récurrents et prévisibles. Les concessions offrent une grande visibilité aux opérateurs.
• Les infrastructures protègent contre l’inflation : les contrats d’exploitation sont généralement indexés sur l’inflation.
• Le rendement est amélioré par l'effet de levier important pratiqué pour le financement des projets d'infrastructures.

SCPI ISR

Au départ dédié aux supports financiers, le label a été décliné sur les fonds immobiliers où il intègre un volet très concret, puisqu’il s’agit de pouvoir mesurer l’amélioration progressive du parc immobilier existant en fonction des critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance). 

Les enjeux environnementaux se concrétisent pour les fonds bénéficiant du label, via la réduction de leur empreinte carbone ou de leur consommation énergétique. 

Les SCPI à dynamique ISR offrent de réels avantages : 

• Des rendements performants (4,64 % de rendement moyen pour les SCPI à dynamique ISR contre 4,40 % en moyenne pour le marché global des SCPI de rendement) 
• Investir dans des actifs occupés par des entreprises impliquées dans la mise en œuvre des critères ESG dans leur business 
• Une gestion déléguée à des professionnels de l’immobilier responsable 

Le financement de projets d’énergie renouvelable

Investir dans les énergies renouvelables est vertueux. Vous diversifiez vos placements avec un rendement jusqu’à 7 % annuel en fléchant précisément l’utilisation de votre épargne. 

Sous forme d’emprunts obligataires ou de souscription d'actions, Alphacap permet d’accéder au  financement de projets d’énergies renouvelables  (éolien, centrales photovoltaïques, installations hydrauliques, biogaz) et ainsi directement contribuer à la transition énergétique tant en France qu’à l’international. 

Contactez-nous pour être tenu informé des prochaines opérations. 

Le Label Relance

Le label « Relance » permet aux épargnants et investisseurs professionnels d’identifier les Organismes de Placements Collectifs (OPC) apportant une réponse aux besoins de financement des entreprises françaises, cotés ou non, et ainsi de mobiliser l’épargne pour la relance. 

La charte du label impose aux organismes de placement collectifs labellisés d'investir une partie importante de leur actif dans des entreprises françaises, notamment dans des PME et des ETI. Le label précise également un ensemble de critères « environnementaux, sociaux et de bonne gouvernance » (ESG) qui doivent servir de guide à la politique d'investissement et d'engagement des fonds labellisés. 

Alphacap a référencé des fonds disposant du label relance tel que le FCPR 123 Corporate 2020 déployé par 123 Investment Managers . 

L’investissement dans les foncières solidaires

Il existe des solutions à fort impact sociétal que sont les foncières solidaires. Alphacap a sélectionné deux foncières qui ont pour objectif la construction, l’acquisition et la rénovation de logements destinés aux personnes en difficulté.

Les avantages d’une foncière solidaire sont :

• 100 % des fonds investis dans la « pierre » et exclus de l’IFI 
• Un réel impact social et un label Finansol 
• Un investissement sécurisé 
• Un avantage fiscal  : sous réserve d’être conservés pendant 5 ans, les titres souscrits ouvrent droit à une réduction d’impôt sur le revenu de 25 %