Investir en cryptomonnaies : critères essentiels pour choisir ses cryptos

Ce qu'il faut retenir

Pour investir dans les cryptomonnaies, il est crucial de comprendre les différents types d'actifs numériques et de considérer des critères comme la capitalisation boursière, le volume d'échanges, la technologie, l'équipe, les cas d'utilisation, la communauté et la réglementation. Parmi les cryptomonnaies recommandées, on trouve le bitcoin et l'ether. Utilisez des plateformes d'échange fiables et envisagez la gestion sous mandat pour une approche plus sécurisante et optimisant votre temps et vos gains potentiels. 

Investir en cryptomonnaies : critères essentiels pour faire le bon choix

Investir dans les cryptomonnaies peut sembler complexe avec la diversité des options disponibles. Cet article vise à vous fournir une approche structurée et professionnelle pour sélectionner les meilleures cryptomonnaies pour votre portefeuille. Nous aborderons les différents types de cryptomonnaies, les critères essentiels à considérer, ainsi que les stratégies pour constituer un portefeuille diversifié et performant. 

Alphacap attire votre attention sur le fait que tout investissement en actifs numériques comporte des risques, notamment des risques de perte totale en capital et de très forte volatilité. Les performances passées ne constituent pas un indicateur fiable des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Elles ne doivent pas être l’élément central de votre décision d’investissement. 

Qu’est-ce qu’une cryptomonnaie ?

Les actifs numériques (digital assets) englobent toutes les formes d’actifs qui existent sous une forme numérique, aussi bien les cryptomonnaies, les NFTs que les contenus numériques (musiques, vidéos...).  
Les cryptoactifs sont une sous-catégorie d’actifs numériques à laquelle appartiennent les cryptomonnaies. 

Les différents types de cryptoactifs

Les cryptoactifs reposent entièrement sur des technologies de registres distribués (comme la blockchain) et utilisent la cryptographie pour sécuriser les transactions. Ils se divisent en plusieurs catégories : 

• Cryptomonnaies : les plus connues et les plus capitalisées sont le bitcoin (BTC) et l'ether (ETH). 
• Altcoins : ils se présentent comme des alternatives au bitcoin, souvent créées pour améliorer ou diversifier les fonctionnalités des cryptomonnaies existantes. 
• Stablecoins : il s’agit de cryptomonnaies dont la valeur est indexée sur un actif stable comme le dollar américain, pour réduire la volatilité. 

Définition d’une cryptomonnaie

Une cryptomonnaie est une monnaie numérique ou virtuelle qui utilise la cryptographie pour sécuriser les transactions. Contrairement aux monnaies traditionnelles émises par les gouvernements, les cryptomonnaies fonctionnent sur des réseaux décentralisés basés sur la technologie blockchain.

Comment choisir ses cryptomonnaies pour investir ? 

Vous vous demandez dans quelles cryptomonnaies investir ? Voici les sept critères d'Alphacap pour faire le bon choix.

Critère n°1 : la capitalisation boursière

La capitalisation boursière est un indicateur clé de la taille et de la stabilité d'une cryptomonnaie. Elle se calcule en multipliant le prix actuel de la cryptomonnaie par le nombre total de pièces en circulation. Une capitalisation élevée peut indiquer une adoption et une confiance plus larges. 

Critère n°2 : le volume d'échanges

Le volume d'échanges représente la quantité de cryptomonnaies échangées sur une période donnée. Un volume élevé peut indiquer une liquidité importante, facilitant l'achat et la vente sans affecter significativement le prix. 

Critère n°3 : la technologie sous-jacente 

La technologie derrière une cryptomonnaie est cruciale. Par exemple, Ethereum a introduit les contrats intelligents, permettant des applications décentralisées (dApps). Il est important de comprendre les innovations et les avantages technologiques offerts par chaque cryptomonnaie. 

Critère n°4 : l'équipe de développement 

Une équipe de développement solide et expérimentée peut-être un bon indicateur de la réussite future d'une cryptomonnaie. Recherchez des informations sur les fondateurs, les développeurs et leurs antécédents.

Critère n°5 : les cas d'utilisation et partenariats

Les cryptomonnaies avec des cas d'utilisation clairs et des partenariats solides ont plus de chances de réussir. Par exemple, certaines cryptomonnaies sont utilisées pour des paiements internationaux, des jeux en ligne ou des plateformes de finance décentralisée (DeFi).

Critère n°6 : la communauté et l'adoption  

Une communauté active et engagée peut soutenir le développement et la promotion d'une cryptomonnaie. L'adoption par les utilisateurs et les entreprises est également un facteur clé de succès.

Critère n°7 : la réglementation et la conformité

La conformité aux réglementations locales et internationales est essentielle pour la pérennité d'une cryptomonnaie. Assurez-vous que la cryptomonnaie respecte les lois en vigueur dans les juridictions où elle est utilisée.

Critère n°8 : le volume d'échanges 

Le volume d'échanges représente la quantité de cryptomonnaies échangées sur une période donnée. Un volume élevé peut indiquer une liquidité importante, facilitant l'achat et la vente sans affecter significativement le prix. 

Quelles cryptomonnaies choisir ? 

Maintenant que vous connaissez les critères à prendre en compte, vous vous demandez certainement quelles cryptomonnaies choisir pour constituer votre portefeuille crypto ? Voici des cryptos que nous sélectionnons pour nos clients. Ceci ne constitue en aucun cas un conseiller en investissement sur actifs numériques et nous vous invitons à effectuer vos propres diligences.

Bitcoin (BTC) 

Le bitcoin est la première et la plus connue des cryptomonnaies. Il est souvent considéré comme une réserve de valeur et un "or numérique". Sa capitalisation boursière élevée et son adoption généralisée en font un choix populaire pour les investisseurs.

Ethereum (ETH) 

Ether est la deuxième plus grande cryptomonnaie par capitalisation boursière. Elle est connue pour sa technologie de contrats intelligents, qui permet de créer des applications décentralisées. Ether est un choix de premier plan pour ceux qui s'intéressent à l'innovation technologique dans le domaine des cryptomonnaies.

Le classement d'Alphacap 

Alphacap Digital Assets effectue régulièrement un classement des cryptomonnaies prometteuses. Pour une liste complète, consultez nos articles de classement. 

Comment constituer son portefeuille de cryptomonnaies 

Les plateformes d’échange 

Pour acheter et vendre des cryptomonnaies, il est essentiel de choisir une plateforme d'échange fiable et sécurisée. Recherchez des plateformes avec une bonne réputation, une structure de frais optimisée et une large gamme de cryptomonnaies disponibles. Sachez que vous ne serez néanmoins pas vraiment propriétaire de vos cryptomonnaies puisque vous n’aurez qu’un droit de créance.

La gestion sous mandat 

Pour ceux qui préfèrent confier leur capital à des professionnels, la gestion sous mandat peut être une option intéressante. Ces experts prendront les décisions d'investissement en votre nom. 

Déléguer la gestion peut vous permettre d’optimiser vos gains et votre temps, sachant que les cryptomonnaies sont des actifs très spécifiques et que de nombreuses informations publiques peuvent induire en erreur. 

Alphacap Digital Assets propose une solution d’investissement clef en main, vous permettant d’être vraiment propriétaires de vos cryptomonnaies, d’en faciliter la transmission et d’optimiser la fiscalité. Notre gestion active, diversifiée et discrétionnaire de votre portefeuille est le fruit de nos 10 ans d’expérience sur le marché crypto et de notre ADN de gérant d’actifs. 

Organisée conformément aux standards de l'industrie financière, Alphacap Digital Assets propose de la gestion de portefeuille en actifs numériques. Notre gestion active, diversifiée et discrétionnaire basée sur l’analyse fondamentale, permet de s’exposer aux opportunités cryptos de toute taille de capitalisation en portant une attention particulière à la maîtrise des risques.  

Pour en bénéficier, rapprochez-vous de votre conseiller en gestion de patrimoine habituel.  

Si vous êtes CGP et que vous recherchez un partenaire fiable pour vos clients, prenez rendez-vous avec un membre de l’équipe.